Tout d’abord, dites-nous ce qui vous stimule au travail.
Auteur: Julien-Pierre Tourigny Temps de lecture : 4 minutes
Ce qui me motive tout particulièrement à me lever le matin pour aller travailler, c'est la perspective de voir mes clients atteindre leurs objectifs. L'évolution des clients, c'est ce qui me donne un vrai sentiment d'accomplissement.
Depuis combien de temps travaillez-vous dans le secteur financier et depuis combien d’années occupez-vous le poste de planificateur financier, Planification en placements et retraite à RBC ? Il y a 10 ans, je venais d'obtenir mon baccalauréat en commerce de McGill et je m'intéressais beaucoup à l'entreprenariat. J'ai fait peu après mon entrée à RBC comme directeur de comptes pour finalement découvrir une passion pour l'investissement et plus précisément pour les clients dont la capacité d'épargne est importante. J'en ai donc parlé à mon équipe et RBC m'a appuyé pour que j'aille suivre le certificat en planification financière à HEC Montréal. Ça fait maintenant sept ans que je suis planificateur financier à RBC. Ce qui m'a attiré à RBC, c'est bien sûr sa réputation, mais surtout ses valeurs et le fait qu'elle livre ses promesses, par exemple en favorisant concrètement la collaboration entre les lignes d'affaires.
Décrivez la culture d’entreprise et les occasions de grandir et d’évoluer à RBC. RBC fait confiance à ses employés et donne beaucoup d'importance à leur cheminement de carrière. J'ai moi-même été nommé mentor. J'ai déjà accompagné quatre planificateurs financiers en début de parcours. Tout le monde est gagnant, car cela nous fait tous évoluer. À RBC, les employés font preuve d'un niveau d'engagement et de dévouement très élevé, et c'est sûrement lié aux valeurs de la banque. La vision Ensemble à RBC se vit au quotidien, par une collaboration entre collègues et partenaires qui entraîne une coopération optimale entre les lignes d'affaires. Parfois, lorsque la situation l'indique, un client peut être rencontré par deux employés de deux lignes d'affaires. On essaie le plus souvent d'intégrer un partenaire dès le départ pour saisir toutes les opportunités. Au fond, c'est le client avant tout et l'évolution de ses besoins qui sont toujours au cœur de tout ce qu'on fait.
Comment RBC a-t-elle libéré votre potentiel, contribué à votre réussite et à votre évolution, et comment vous a-t-elle permis d’expérimenter l’importance d’être connecté? RBC met beaucoup de ressources à notre disposition. Les occasions de perfectionnement sont également nombreuses, il suffit d'en parler à son supérieur. Concrètement, les horaires flexibles et la possibilité de travailler à distance dans les meilleures conditions me permettent vraiment d'être à mon meilleur. Je suis très accessible aux clients, notamment grâce à la vidéoconférence. Je peux travailler avec lui de partout rapidement. Il est même possible d'autoriser des transactions à distance et en ligne en passant par la plateforme MonConseiller.
Comment les outils et les plateformes (MonConseiller) de RBC vous ont-ils permis d’exploiter vos compétences au maximum et d’offrir une expérience client exceptionnelle? Pouvez-vous nous décrire une occasion où un client s’est montré très satisfait de vos services. 'outil MonConseiller est un complément très performant au travail de planificateur financier. Il permet au client de lier tous ses comptes, même ceux de la concurrence, pour obtenir un portrait clair de sa situation financière. Une fois que les clients ont créé leurs objectifs et leur stratégie, ils sont vraiment contents, car ils voient l'évolution de leurs possibilités financières en temps réel. Ils peuvent aussi consulter leur cote de crédit sur Banque en direct pour suivre l'évolution de leur capacité d'emprunt. Ce sont des outils très appréciés des clients, car ils sont très faciles à utiliser. Et on est toujours là pour les accompagner dans leur adoption des outils numériques.
Apprenez-vous quelque chose d’intéressant en ce moment? RBC me fait profiter de toutes ses innovations technologiques et autres. Par exemple, la plateforme électronique est un outil automatisé de traitement des documents qui permet, du début à la fin de l'expérience client, de numériser les documents aux fins de l'ouverture, de l'activation ou de la tenue à jour d'un produit ou d'un service. Elle comprend, entre autres, un outil de renouvellement hypothécaire qui offre un aperçu des avantages liés au renouvellement anticipé d’une hypothèque à RBC. Cela permet au client de passer en revue les options de renouvellement de son hypothèque afin de faire un choix éclairé. De plus, les services de planification pour propriétaires d’entreprise m’aident à répondre aux besoins de planification plus complexes de certains clients chefs d'entreprise. Au final, j'ajoute constamment des cordes à mon arc.
Quels conseils donneriez-vous à un nouvel employé? D'abord, je lui dirais que, dès le départ, la chose la plus importante est de comprendre le rôle clé que jouent la collaboration et le travail d'équipe dans la réussite à long terme. Il ne faut jamais avoir peur de perdre un client lorsqu'on intègre un partenaire pour favoriser l'évolution du client. C'est donnant-donnant : un jour, c'est toi qui présentes un client à un collègue, et, plus tard, il fera la même chose pour toi. En fait, l'essentiel, c'est d'établir de bonnes relations avec les gens. Je lui conseillerais aussi d'aller au-delà des besoins formulés par les clients, en prenant le temps de découvrir toute leur réalité. Cela permet d'offrir de meilleurs conseils et de saisir toutes les opportunités.
En tant qu’un des meilleurs employeurs au Canada, RBC joue aussi un rôle de premier plan dans la mise en place des règles du jeu de la nouvelle réalité du travail. Comment le monde du travail évoluera-t-il au cours des dix prochaines années? Avec l'omniprésence des outils numériques, le rôle de planificateur financier sera davantage axé sur l'accompagnement du client que sur l'aspect transactionnel. On sera de plus en plus appelé à soutenir les familles dans la gestion de leur patrimoine, surtout dans un contexte où le prix des maisons augmente et où les parents veulent prêter de l'argent à leurs enfants.
Vu les tendances de l’industrie, qu’est-ce qui fait de RBC le meilleur endroit où travailler pour un PFPPR? Pouvez-vous nous dire comment RBC soutient ses employés, en nous parlant de ses différents modèles de soutien et de la façon dont ils nous distinguent de la concurrence? BC Gestion mondiale d'actifs a des capacités de gestion exceptionnelles, pour lesquelles elle a déjà gagné de nombreuses fois les prix « meilleur groupe de fonds d’obligations » et « meilleur groupe de fonds »†. C'est signe que nous sommes très bien outillés pour convaincre le client, que notre expertise se démarque et que, même si le monde évolue, RBC apporte toujours de nouvelles innovations, notamment pour faciliter l'accès du client à nos services.
Comment votre cheminement de carrière vous a-t-il mené à votre rôle actuel? Comment avez-vous entendu parler du poste de PFPPR à RBC, et qu’est-ce qui vous a incité à postuler? Certains membres de ma famille travaillaient chez RBC et disaient qu'ils aimaient beaucoup leur travail. C'est une cousine qui m'a incité à postuler. Aussi, la réputation de la banque est vraiment très bonne.
Quels livres sont sur votre liste? J'ai deux filles en bas âge, alors Les Fables de La Fontaine sont très populaires à la maison en ce moment. Quand il me reste du temps, j'aime bien lire des biographies, dont celles de l'ex-Dragon François Lambert et de Steve Jobs. Je suis aussi abonné au journal Les Affaires et je lis régulièrement le magazine La Cible de l'Institut québécois de planification financière.
Quelle est votre devise personnelle? Petit train va loin. C'est d'ailleurs ce que je dis souvent aux clients peu impressionnés par ce que leur portefeuille leur rapporte à court terme. Et c'est pareil pour la carrière. Chaque effort compte, chaque suivi auprès du client est important et il faut accepter qu'il n'y a pas seulement une façon de faire les choses.
† Meilleur groupe de FNB d’obligations (2015, 2017), meilleur groupe de fonds (fonds PH&N : 2010-2013, 2016 ; fonds RBC : 2008, 2014) et meilleur groupe de fonds d’obligations (RBC GMA : 2015 ; fonds PH&N : 2008, 2010-2013, 2016 ; fonds RBC : 2009).
L’entrevue a été modifiée et condensée par souci de clarté
